Nasza polityka AML i weryfikacja konta

Prowadzimy Playfina Casino na licencji Curaçao nr 8048/JAZ2021-169 i stosujemy pełną procedurę przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji tożsamości. Ta strona wyjaśnia, kiedy prosimy o dokumenty, jak długo trwa ich sprawdzenie i co się stanie, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasza polityka AML

Działamy zgodnie z wymogami regulacyjnymi jurysdykcji Curaçao, na której posiadamy licencję nr 8048/JAZ2021-169. Właścicielem platformy jest Dama N.V., podlegająca przepisom o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT).

Realizujemy trzy obowiązki: identyfikujemy każdego gracza przed pierwszą wypłatą, monitorujemy transakcje pod kątem nietypowych wzorców i raportujemy podejrzane operacje do właściwych organów. Nie akceptujemy wpłat pochodzących z nieznanych źródeł ani środków osób trzecich, dlatego każda płatność musi pochodzić z metody zarejestrowanej na Twoje dane.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikację KYC przeprowadzamy etapami, żeby nie blokować Ci gry na starcie. Pełny zestaw dokumentów wymagamy zawsze przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych.

• Podstawowa rejestracja: imię, nazwisko, data urodzenia, adres e-mail i numer telefonu, potwierdzone kliknięciem w link aktywacyjny.
• Pierwsza wypłata lub próg depozytów 8000 EUR łącznie: dokument tożsamości ze zdjęciem (dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy) oraz dowód adresu.
• Wypłaty powyżej 40 000 PLN: potwierdzenie własności metody płatności, a przy wyższych kwotach dodatkowo źródło środków.
• Weryfikacja metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru, zrzut ekranu e-portfela lub hash transakcji kryptowalutowej.

Proces weryfikacji krok po kroku

Dokumenty przechowujemy w zaszyfrowanym magazynie z kontrolą dostępu opartą na rolach. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza wymaganymi prawnie organami regulacyjnymi i organami ścigania.

• Zaloguj się na konto i przejdź do sekcji weryfikacji w ustawieniach profilu.
• Wybierz typ dokumentu i wykonaj zdjęcie lub wgraj skan w formacie JPG, PNG lub PDF (maksymalnie 10 MB na plik).
• Poczekaj na decyzję: standardowy czas sprawdzenia to do 24 godzin, w okresach dużego obciążenia maksymalnie 72 godziny.
• Otrzymasz powiadomienie e-mailem o wyniku lub prośbę o uzupełnienie braków.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli Twoje wpłaty lub wypłaty odbiegają od przeciętnego profilu gracza, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. To standardowy wymóg licencyjny, nie oznacza oskarżenia o cokolwiek.

Prośbę kierujemy zazwyczaj przy wypłatach powyżej 40 000 PLN, przy skumulowanych depozytach przekraczających 160 000 PLN w ciągu 30 dni albo przy zmianie wzorca gry bez wyjaśnienia. Jako potwierdzenie przyjmujemy wyciąg bankowy, umowę o pracę, decyzję podatkową lub dokument sprzedaży nieruchomości.

Jak monitorujemy transakcje

System automatycznie oznacza operacje odbiegające od Twojej dotychczasowej aktywności, na przykład nagły wzrost depozytów, wielokrotne wpłaty i wypłaty bez gry albo płatności z różnych urządzeń. Weryfikację przeprowadza także nasz zespół analityków.

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą użyłeś do depozytu. Jeśli wpłaciłeś środki kartą Visa, wypłata wraca na tę samą kartę. Przy kryptowalutach wypłata idzie na portfel, z którego przyszła wpłata.

Co się stanie bez dokumentów

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy wypłaty, ponieważ licencja nie pozwala nam wypłacać środków na niezweryfikowane konto. Depozyty i gra pozostają możliwe do momentu pierwszej prośby o wypłatę.

Jeśli nie dostarczysz dokumentów w ciągu 30 dni od prośby, zawieszamy możliwość wpłat. Po kolejnych 60 dniach bez kontaktu konto może zostać zamknięte, a saldo wypłacone na zweryfikowaną metodę płatności. W przypadku podejrzenia fałszywych dokumentów blokujemy konto natychmiast i zgłaszamy sprawę organom licencyjnym. Środki z attempting circumvention podlegają przeglądowi przed ewentualnym zwrotem.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i rekordy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami AML naszej licencji. Po tym okresie dane usuwamy lub anonimizujemy, chyba że przepisy nakazują dłuższe przechowywanie w ramach trwającego postępowania.

Masz prawo żądać dostępu do swoich danych, ich sprostowania lub usunięcia w zakresie dozwolonym prawem. Wnioski kierujesz na adres [email protected], a odpowiedź wysyłamy w ciągu 30 dni. Nasze wsparcie działa całą dobę, siedem dni w tygodniu.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przechodzić weryfikację przed grą?

Nie. Rejestrujesz się podstawowymi danymi i grasz od razu. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów w Playfina Casino?

Standardowo do 24 godzin od wgrania dokumentów, maksymalnie 72 godziny w okresach wzmożonego ruchu. O wyniku informujemy e-mailem.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Zasadą AML jest wypłata tą samą metodą, z której pochodzi depozyt. Jeśli wpłaciłeś BLIK-iem, wypłata realizowana jest przelewem na Twój rachunek potwierdzony podczas weryfikacji.

Co grozi za niedostarczenie dokumentów?

Wypłata pozostaje wstrzymana, po 30 dniach blokujemy wpłaty, a po kolejnych 60 dniach konto może zostać zamknięte z wypłatą salda na zweryfikowaną metodę.

Dlaczego prosicie o źródło środków?

Licencja Curaçao zobowiązuje nas do potwierdzania pochodzenia większych kwot, zwykle powyżej 40 000 PLN. To rutynowa kontrola, nie podejrzenie wobec Ciebie.